支持反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益，公眾應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)，注意哪些問題，才能認(rèn)清洗錢的“坑”，遠(yuǎn)離洗錢的“禍”呢？請您關(guān)注如下內(nèi)容： 一、主動配合反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別 1.為避免他人盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動，當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，請您： •出示有效身份證件或者其他身份證明文件。 •如實(shí)填寫您的身份信息。 •配合金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息。 •回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問。 2.通過手機(jī)APP、微信等網(wǎng)上渠道辦理業(yè)務(wù)，請您按照要求上傳本人清晰的身份證件照片，完整填寫本人身份信息。 3.存取大額現(xiàn)金時，請出示有效身份證件。凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時，金融機(jī)構(gòu)須核對您的有效身份證件或者身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利，而是通過這樣的措施防止不法分子渾水摸魚，保護(hù)您的資金安全，創(chuàng)造更安全、有效的金融市場環(huán)境。 4.他人替您辦理業(yè)務(wù)，請出示他（她）和您的身份證件。金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時，需要對代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。 5.身份證件到期更換的，請及時通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新。金融機(jī)構(gòu)只能向身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù)，對于身份證件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通知客戶在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新。超過合理期限未更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理業(yè)務(wù)。 二、不要出租出借自己的身份證件、賬戶和U盾 出租出借自己的身份證件、賬戶和U盾，可能會產(chǎn)生以下后果： •他人借用您的名義從事非法活動。 •可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動。 •可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊。 •您的誠信狀況受到合理懷疑。 •因他人的不正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損。 三、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn) 提取現(xiàn)金是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人銀行賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。法網(wǎng)恢恢，疏而不漏，請您切記，個人銀行賬戶將忠實(shí)地記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。 四、支持反洗錢工作，保護(hù)自己的利益，我們還應(yīng)該怎么做？ •選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。 •不參與或使用非法金融服務(wù)，如地下錢莊、不良校園貸等。 •不租借自己的社交賬號，參與所謂的“跑分”等兼職活動。 •不為他人買賣虛擬幣等物品。 •向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動，維護(hù)社會公平正義。 |
